个人理财--详细介绍

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 当前位置:高职高专教材 经济管理 经济管理 经济管理 个人理财
   
个人理财
作者:王静 主编
书名:个人理财
定价:¥35 元
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丛书名:  高职高专经管类核心课教改项目成果系列规划教材
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开本: 16
标准书号: 978-7-03-022765-2
字数(千): 539
印张: 
出版日期: 2008-9-5
发行号: F-1346
装帧: 平
点击热度: 18908
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.........................................................................................
 
获奖情况
.........................................................................................
 
图书介绍
.........................................................................................
  本书共分13章,重点介绍各类理财产品、业务、服务与技巧,包括个人理财基础知识、银行理财、外汇理财、信用卡理财、股票理财、债券理财、基金理财、期货理财、保险理财、信托与租赁理财、黄金理财、房地产理财、家庭理财。
  本书主要适用于金融理财类专业的个人理财课程与经济管理类专业的理财普及课程。本书的实用性、案例化、可操作性,有助于高校师生、金融从业人员、社会大众深入了解各类理财业务知识。对个人理财及其家庭理财规划感兴趣的广大读者,本书还具有现实意义和参考价值。


 
前言
.........................................................................................
  在一个大众理财时代,个人理财不仅是由金融类机构提供的一种综合性金融服务,更是关系到人们生存质量而需要发挥个人能动性的一种生活素质及活动能力。本书站在需求者的视角,系统地介绍了个人理财的基础知识,个人理财的工具、产品与服务以及进行个人和家庭理财规划的基本方法。
本书的特点在于:
  第一,案例导向。突出对理财产品、工具在生活中的运用剖析,具有较强的实务操作性与较高的实际应用价值。
  第二,金融理财特色鲜明。将现实生活中影响个人及其家庭理财活动的各类业务、产品及服务,进行以需求者为中心的梳理。内容不仅涵盖了个人理财在银行业、证券业、保险业等金融主体行业的知识技能,还从“大金融”角度深入浅出地解读了信用卡、信托与租凭、黄金、房地产等金融性领域的知识与理财技能。
  第三,高校教学与行业资格考试相融合。本书与理财规划师、金融理财师、银行从业人员个人理财资格考试等平台的内容相衔接,为有志于将来从事金融理财服务的学子奠定了基础。本书是“高职高专经管类核心课教改项目成果系列规划教材”之一。在科学出版社和编委会的规划和指导下编写。由浙江金融职业学院王静(教授、博士)任主编,裘晓飞、傅凌燕、蔡茂祥任副主编。具体分工为:王静(第一章、第四章)、裘晓飞(第十章、第十一章、第十二章、第十三章)、蔡茂祥(第五章、第六章、第七章、第九章)、傅凌燕(第二章)、黄海沧(第八章)、陆妙燕(第三章)。全书由王静拟定大纲并总纂,裘晓飞、陆妙燕协助做了大量改稿和技术性工作。
  持续增长的中国经济与快速积累的金融资产,推动了个人理财市场日新月异地发展,与其业务、运行、机构、功能等相关的知识、理论处于不断创新之中。金融理财产品与服务领域始终有许多值得人们关注的现象发生,这对既有的知识体系与认识能力提出了极大的挑战。囿于作者的水平有限,本书难免存在不足之处,还望读者予以指正!

 
图书目录
.........................................................................................
序
前言
第一章 个人理财基础知识1
  第一节 个人理财概述2
    一、什么是个人理财2
    二、中国个人理财市场的现状与发展6
    三、影响个人理财的几个重要经济指标13
  第二节 个人理财的基础理论17
    一、生命周期理论17
    二、持久收入消费理论19
    三、货币时间价值21
  小结24
  思考与练习24
  参考文献25
第二章 银行理财26
  第一节 储蓄27
    一、人民币储蓄业务的种类27
    二、计算利息的一般规定28
    三、计算利息的基本方法29
    四、巧用储蓄品种理财29
  第二节 个人贷款理财30
    一、个人贷款业务的种类30
    二、巧选贷款还款方式理财32
    三、商业银行创新型个人贷款业务33
  第三节 人民币理财36
    一、从投资方向的角度分类36
    二、从产品的风险等级分类40
    三、人民币理财业务存在的主要问题41
  第四节 银行理财交叉产品42
    一、银证交叉:第三方存管业务42
    二、银行代理保险业务43
    三、银行代理基金业务46
    四、银行代理信托业务47
  第五节 私人银行48
    一、关于私人银行48
    二、私人银行的发展48
    三、我国商业银行私人银行业务的发展51
  第六节 电子银行52
    一、功能介绍52
    二、加快电子银行业务的发展53
  小结54
  思考与练习54
  参考文献54


  

目  录


第三章 外汇理财55
  第一节 外汇理财基础56
    一、外汇的概念56
    二、外汇的标准代码与分类57
    三、汇率59
    四、汇率的种类与报价方法60
    五、影响汇率的因素63
  第二节 外汇理财方式67
    一、外币存款67
    二、外汇买卖69
    三、B股投资69
    四、外汇结构性存款71
  第三节 外汇交易与技术分析71
    一、外汇交易业务71
    二、外汇交易分析软件75
    三、外汇投资收益计算78
  小结79
  思考与练习79
  参考文献80
第四章 信用卡理财81
  第一节 信用卡基础知识82
    一、什么是信用卡82
    二、信用卡的产生与发展82
    三、信用卡在中国的发展84
    四、信用卡的种类86
    五、信用卡的功能92
  第二节 信用卡理财方式94
    一、信用卡生活理财94
    二、信用卡投资理财97
    三、大学生信用卡理财99
  小结102
  思考与练习103
  参考文献103
第五章 股票理财104
  第一节 股票的概念和种类105
    一、股票的概念105
    二、股票的种类105
  第二节 股票投资分析107
    一、基本面分析107
    二、技术分析117
  第三节 股票行情分析软件的使用126
    一、行情查看与分析127
    二、股价指数及走势分析128
    三、个股操作与分析131
    四、行情排名分析134
  第四节 股票投资风险与收益137
    一、股票投资收益137
    二、证券投资风险138
    三、收益与风险的关系139
  小结139
  思考与练习140
  参考文献140
第六章 债券理财141
  第一节 债券的概念及种类142
    一、债券的概念和特征142
    二、债券的种类143
  第二节 债券理财收益分析145
    一、影响债券价值的因素145
    二、债券收益的估算146
  第三节 债券投资的风险、策略与技巧150
    一、债券投资的风险150
    二、债券投资的策略与技巧151
  小结157
  思考与练习158
  参考文献158


  

目  录

第七章 基金理财159
  第一节 基金的基础知识160
    一、基金的概念160
    二、基金的特点160
    三、基金的类型161
    四、基金的发行164
  第二节 基金的价格确定165
    一、开放式基金的价格确定165
    二、封闭式基金的价格确定166
  第三节 基金的收益和费用169
    一、基金的收益169
    二、基金收益的分配170
    三、开放式基金的费用170
  第四节 基金理财的技巧与绩效评估172
    一、开放式基金的购买技巧172
    二、评估基金公司和基金产品175
    三、构建适合自己的基金组合177
  小结182
  思考与练习182
  参考文献183
第八章 期货理财184
  第一节 期货理财基础185
    一、期货基础知识185
    二、期货理财方式189
  第二节 影响期货理财的因素191
    一、期货价格形成191
    二、期货理财影响因素分析193
  第三节 期货理财的策略与应用196
    一、期货理财的四大策略196
    二、期货交易策略的应用199
  小结209
  思考与练习209
  参考文献209
第九章 保险理财210
  第一节 保险理财基础211
    一、保险与风险管理211
    二、保险的理财功能212
    三、保险经纪与保险代理214
  第二节 保险理财产品215
    一、保险的分类215
    二、人寿保险理财218
    三、投资型保险理财226
  第三节 制定保险理财规划232
    一、购买保险的五项原则232
    二、制定保险规划的四大步骤233
    三、保险规划案例235
  小结237
  思考与练习237
  参考文献237
第十章 信托与租赁理财238
  第一节 信托理财239
    一、什么是信托239
    二、信托在个人理财中的优势241
    三、集合资金信托242
  第二节 租赁理财248
    一、租赁基础知识248
    二、租金的计算250
    三、汽车租赁252
  小结259
  思考与练习260
  参考文献260
第十一章 黄金理财261
  第一节 黄金基础知识262
    一、黄金262
    二、黄金的价值262
    三、黄金市场264
  第二节 影响黄金价格的因素267
    一、供给因素268
    二、官方黄金储备268
    三、需求因素269
  第三节 黄金理财品种270
    一、现货实物黄金270
    二、金条272
    三、纸黄金273
    四、黄金期货273
    五、黄金期权275
  小结276
  思考与练习277
  参考文献277


  

目  录

第十二章 房地产理财278
  第一节 房地产理财基础279
    一、房地产的定义279
    二、房地产的特点279
    三、房地产市场280
    四、房地产理财281
  第二节 房地产消费281
    一、购房与租房决策282
    二、购房规划284
    三、租房规划284
  第三节 房地产投资285
    一、房地产实物投资285
    二、房地产金融投资288
  第四节 房地产理财实训292
    一、购房实训292
    二、房贷实训294
    三、租房实训296
    四、换房实训298
    五、商铺投资实训298
  小结299
  思考与练习300
  参考文献301
第十三章 家庭理财规划302
  第一节 家庭理财规划基础303
    一、家庭理财规划的内涵303
    二、家庭理财规划的步骤303
    三、理财规划的原则316
  第二节 家庭财务状况分析317
    一、家庭资产负债表的编制317
    二、家庭收入支出表的编制321
    三、家庭财务状况指标分析323
  第三节 理财组合设计327
    一、现金规划327
    二、风险管理和保险规划327
    三、教育投资规划327
    四、养老规划328
    五、居住规划329
    六、投资规划329
    七、遗产筹划331
    八、税收筹划331
  第四节 税收筹划应用331
    一、我国与个人理财相关的主要税种331
    二、个人所得税筹划策略341
  小结345
  思考与练习345
  参考文献346


第一章 个人理财基础知识1
 第一节 个人理财概述2
  一、什么是个人理财2
  二、中国个人理财市场的现状与发展6
  三、影响个人理财的几个重要经济指标13
 第二节 个人理财的基础理论17
  一、生命周期理论17
  二、持久收入消费理论19
  三、货币时间价值21
 小结24
 思考与练习24
 参考文献25
第二章 银行理财26
 第一节 储蓄27
  一、人民币储蓄业务的种类27
  二、计算利息的一般规定28
  三、计算利息基本方法29
  四、巧用储蓄品种理财29
 第二节 个人贷款理财30
  一、个人贷款业务种类30
  二、巧选贷款还款方式理财32
  三、商业银行创新型个人贷款业务33
 第三节 人民币理财36
  一、从投资方向的角度分类36
  二、从产品的风险等级分类40
  三、人民币理财业务存在的主要问题41

 第四节 银行理财交叉产品42
  一、银证交叉:第三方存管业务42
  二、银行代理保险业务43
  三、银行代理基金业务46
  四、银行代理信托业务47
 第五节 私人银行48
  一、关于私人银行48
  二、私人银行的发展48
  三、我国商业银行私人银行业务的发展51
 第六节 电子银行52
  一、功能介绍52
  二、加快电子银行业务的发展53
 小结54
 思考与练习54
 参考文献54
第三章 外汇理财55
 第一节 外汇理财基础56
  一、外汇的概念56
  二、外汇的标准代码与分类57
  三、汇率59
  四、汇率的种类与报价方法60
  五、影响汇率的因素63
 第二节 外汇理财方式67
  一、外币存款67
  二、外汇买卖69
  三、B股投资69
  四、外汇结构性存款71
 第三节 外汇交易与技术分析71
  一、外汇交易业务71
  二、外汇交易分析软件75
  三、外汇投资收益计算78
 小结79
 思考与练习79
 参考文献80
第四章 信用卡理财81
 第一节 信用卡基础知识82
  一、什么是信用卡82
  二、信用卡的产生与发展82
  三、信用卡在中国的发展84
  四、信用卡的种类86
  五、信用卡的功能92
 第二节 信用卡理财方式94
  一、信用卡生活理财94
  二、信用卡投资理财99
  三、大学生信用卡理财101
 小结104
 思考与练习105
 参考文献105
第五章 股票理财106
 第一节 股票的概念和种类107
  一、股票的概念107
  二、股票的种类107
 第二节 股票投资分析109
  一、基本面分析109
  二、技术分析119
 第三节 股票行情分析软件的使用128
  一、行情查看与分析129
  二、股价指数及走势分析130
  三、个股操作与分析133
  四、行情排名分析136
 第四节 股票投资风险与收益139
  一、股票投资收益139
  二、证券投资风险140
  三、收益与风险的关系141
 小结141
 思考与练习142
 参考文献142
第六章 债券理财143
 第一节 债券的概念及种类144
  一、债券的概念和特征144
  二、债券的种类145
 第二节 债券理财收益分析147
  一、影响债券投资价值的因素147
  二、债券收益的估算148
 第三节 债券投资风险与策略152
  一、债券投资风险152
  二、债券投资策略与技巧153
 小结159
 思考与练习160
 参考文献160

第七章 基金理财161
 第一节 基金的基础知识162
  一、基金概念162
  二、基金特点162
  三、基金的类型163
  四、基金发行166
 第二节 基金的价格确定167
  一、开放式基金的价格确定167
  二、封闭式基金的价格确定168
 第三节 基金的收益和费用171
  一、基金的收益171
  二、基金收益的分配172
  三、开放式基金的费用172
 第四节 基金理财的技巧与绩效评估174
  一、开放式基金的购买技巧174
  二、评估基金公司和基金产品177
  三、构建适合自己的基金组合179
 小结184
 思考与练习184
 参考文献185
第八章 期货理财186
 第一节 期货理财基础187
  一、期货基础知识187
  二、期货理财方式191
 第二节 影响期货理财的因素193
  一、期货价格形成193
  二、期货理财影响因素分析195
 第三节 期货理财的策略与应用198
  一、期货理财四大策略198
  二、期货交易策略的应用201
 小结211
 思考与练习211
 参考文献211
第九章 保险理财212
 第一节 保险理财基础213
  一、保险与风险管理213
  二、保险的理财功能214
  三、保险经纪与保险代理216
 第二节 保险理财产品217
  一、保险的分类217
  二、人寿保险理财220
  三、投资型保险理财228
 第三节 制定保险理财规划234
  一、购买保险的五项原则234
  二、制定保险规划的四大步骤236
  三、保险规划示例238
 小结239
 思考与练习240
 参考文献240
第十章 信托与租赁理财241
 第一节 信托理财242
  一、什么是信托242
  二、信托在个人理财中的优势244
  三、集合资金信托245
 第二节 租赁理财251
  一、租赁基础知识251
  二、租金的计算253
  三、汽车租赁255
 小结262
 思考与练习263
 参考文献263
第十一章 黄金理财264
 第一节 黄金基础知识265
  一、黄金265
  二、黄金的价值265
  三、黄金市场267
 第二节 影响黄金价格的因素270
  一、供给因素271
  二、官方黄金储备271
  三、需求因素272
 第三节 黄金理财品种273
  一、现货实物黄金273
  二、金条275
  三、纸黄金276
  四、黄金期货276
  五、黄金期权278
 小结279
 思考与练习280
 参考文献280

第十二章 房地产理财281
 第一节 房地产理财基础282
  一、房地产定义282
  二、房地产特点282
  三、房地产市场283
  四、房地产理财284
 第二节 房地产消费284
  一、购房与租房决策285
  二、购房规划287
  三、租房规划287
 第三节 房地产投资288
  一、房地产实物投资288
  二、房地产金融投资291
 第四节 房地产理财案例295
  一、购房案例295
  二、房贷案例297
  三、租房案例299
  四、换房案例301
  五、商铺投资案例301
 小结302
 思考与练习302
 参考文献303
第十三章 家庭理财规划304
 第一节 家庭理财规划基础305
  一、家庭理财规划的内涵305
  二、家庭理财规划的步骤305
  三、理财规划的原则318
 第二节 家庭财务状况分析319
  一、家庭资产负债表的编制319
  二、家庭收入支出表的编制323
  三、家庭财务状况指标分析325
 第三节 理财组合设计329
  一、现金规划329
  二、风险管理和保险规划329
  三、教育投资规划329
  四、养老规划330
  五、居住规划331
  六、投资规划331
  七、遗产筹划333
  八、税收筹划333
 第四节 税收筹划应用333
  一、我国与个人理财相关的主要税种333
  二、个人所得税筹划策略343
 小结347
 思考与练习347
 参考文献348

第一章 个人理财基础知识1
 第一节 个人理财概述2
  一、什么是个人理财2
  二、我国个人理财市场的现状与发展6
  三、影响个人理财的几个重要经济指标14
 第二节 个人理财的基础理论17
  一、生命周期理论17
  二、持久收入消费理论19
  三、货币时间价值21
 小结24
 思考与练习24
 参考文献25
第二章 银行理财26
 第一节 储蓄27
  一、人民币储蓄业务的种类27
  二、计算利息的一般规定28
  三、计算利息基本方法29
  四、巧用储蓄品种理财29
 第二节 个人贷款理财30
  一、个人贷款业务种类30
  二、巧选贷款还款方式理财32
  三、商业银行创新型个人贷款业务33
 第三节 人民币理财36
  一、从投资方向的角度分类36
  二、从产品的风险等级分类39
  三、目前人民币理财产品存在的主要问题40
 第四节 银行理财交叉产品42
  一、第三方存管业务42
  二、银行代理保险业务44
  三、银行代理基金业务47
  四、银行代理信托业务48


 第五节 私人银行49
  一、有关私人银行的基本概念49
  二、私人银行的发展50
  三、我国商业银行私人银行业务发展存在的问题53
 第六节 电子银行54
  一、业务介绍54
  二、功能介绍54
  三、加快电子银行业务的发展55
 小结56
 思考与练习56
 参考文献57


第三章 外汇理财58
 第一节 外汇理财基础59
  一、外汇的概念59
  二、外汇的标准代码60
  三、外汇的分类62
 第二节 汇率62
  一、汇率的含义63
  二、汇率的种类63
  三、汇率的报价方法65
  四、汇率变化的表示66
  五、影响汇率的因素66
 第三节 外汇理财方式70
  一、外币存款70
  二、外汇买卖72
  三、B股投资73
  四、外汇结构性存款74
 第四节 外汇交易与技术分析75
  一、外汇交易业务75
  二、外汇交易分析软件78
  三、外汇投资收益计算82
 小结82
 思考与练习83
 参考文献83
第四章 信用卡理财84
 第一节 信用卡基础知识85
  一、信用卡85
  二、信用卡的产生与发展85
  三、信用卡在中国的发展87
  四、信用卡的种类89
  五、信用卡的功能95
 第二节 信用卡理财方式97
  一、信用卡生活理财97
  二、信用卡投资理财102
  三、大学生信用卡理财104
 小结107
 思考与练习108
 参考文献108
第五章 股票理财109
 第一节 股票的概念和种类110
  一、股票的概念110
  二、股票的种类110
 第二节 股票投资分析112
  一、基本面分析112
  二、技术分析123
 第三节 股票行情分析软件的使用132
  一、行情查看与分析132
  二、股价指数及走势分析133
  三、个股操作与分析137
  四、行情排名分析140
 第四节 股票投资风险与收益142
  一、股票投资收益142
  二、证券投资风险143
  三、收益与风险的关系144
 小结144
 思考与练习145
 参考文献145
第六章 债券理财146
 第一节 债券的概念及种类147
  一、债券的概念和特征147
  二、债券的种类148
 第二节 债券投资收益分析150
  一、影响债券投资价值的因素150
  二、债券收益的估算152
 第三节 债券投资风险与策略155
  一、债券投资风险155
  二、债券的投资策略157
 小结163
 思考与练习163
 参考文献164

第七章 基金理财1
 第一节 基金的基础知识166
  一、基金概念166
  二、基金特点166
  三、基金的类型167
  四、基金发行170
 第二节 基金的价格确定171
  一、开放式基金的价格确定171
  二、封闭式基金的价格确定172
 第三节 基金的收益和费用175
  一、基金的收益175
  二、基金的收益分配176
  三、开放式基金的费用176
 第四节 基金理财的技巧与绩效评估178
  一、开放式基金的购买技巧178
  二、评估基金公司和基金产品181
  三、构建适合自己基金组合183
 小结188
 思考与练习189
第八章 期货理财190
 第一节 期货理财191
  一、期货理财基础191
  二、期货理财方式195
 第二节 影响期货理财的因素197
  一、期货价格形成理论197
  二、影响期货理财的因素199
 第三节 期货理财的策略202
  一、期货理财策略的原则202
  二、期货交易策略的应用206
 小结215
 思考与练习216
第九章 保险理财217
 第一节 保险理财基础218
  一、保险与风险管理218
  二、保险的理财功能219
  三、保险代理与保险经纪221
 第二节 保险理财产品222
  一、保险的分类222
  二、人寿保险225
  三、投资型保险233
 第三节 制定保险理财规划240
  一、购买保险的一般原则240
  二、制定保险规划的主要步骤241
  三、保险规划案例244
 小结245
 思考与练习246
第十章 信托与租赁理财247
 第一节 信托理财248
  一、领导的概念、手段248
  二、集合资金信托250
  三、集合资金信托产品的风险及风险规避255
 第二节 租赁理财257
  一、租赁基础知识257
  二、租金的计算259
  三、汽车租赁261
 小结268
 思考与练习269
 参考文献269
第十一章 黄金理财270
 第一节 黄金基础知识271
  一、黄金271
  二、黄金的价值271
  三、黄金市场273
 第二节 影响黄金价格的因素276
  一、供给因素277
  二、官方机构售金277
  三、需求因素278
 第三节 黄金理财品种279
  一、现货实物黄金279
  二、金条281
  三、纸黄金282
  四、黄金期货282
  五、黄金期权284
 小结285
 思考与练习286
 参考文献286


第十二章 房地产理财287
 第一节 房地产理财基础288
  一、房地产定义288
  二、房地产特点288
  三、房地产市场289
  四、房地产理财290
 第二节 房地产消费290
  一、购房与租房决策291
  二、购房规划293
  三、租房规划293
 第三节 房地产投资294
  一、房地产实物投资294
  二、房地产金融投资297
 第四节 房地产理财案例301
  一、购房案例301
  二、房贷案例303
  三、租房案例305
  四、换房案例306
  五、商铺投资案例307
 小结308
 思考与练习308
 参考文献309
第十三章 家庭理财规划310
 第一节 家庭理财规划基础311
  一、家庭理财规划的内涵311
  二、家庭理财规划的步骤311
  三、理财规划的原则326
 第二节 家庭财务状况分析327
  一、家庭资产负债表的编制327
  二、家庭收入支出表的编制331
  三、家庭财务状况指标分析333
 第三节 理财组合设计336
  一、现金规划337
  二、风险管理和保险规划337
  三、教育投资规划337
  四、养老规划338
  五、居住规划339
  六、投资规划339
  七、遗产筹划341
  八、税收筹划341
 第四节 税收筹划341
  一、税收筹划的界定342
  二、税收筹划的基本原则342
  三、我国与个人理财相关的主要税种343
  四、个人所得税筹划策略354
  一、基本信息分析360
  三、理财需求及规划362
  四、理财规划监控责任363
  五、规划调整364
 小结364
 思考与练习364
 参考文献365
后记366

 
 
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